De nos jours, les réglementations anti-terroristes de l’Union Européenne s’appliquent à tous, des individus aux entreprises, quelles que soient leur taille ou leur industrie.
Les sanctions pour non-conformité sont sévères, avec des peines allant jusqu’à cinq ans de prison et des amendes atteignant 1 000 000 €. La moindre erreur peut entraîner des conséquences financières catastrophiques.
Garantir la conformité aux normes internationales est essentiel.+
Qu'est-ce Que Cela Implique ?
Pour les entreprises, cela signifie effectuer des vérifications minutieuses de leurs partenaires commerciaux, employés et transactions financières.
L’objectif est d’éviter toute implication involontaire dans des activités illégales ou en violation des sanctions internationales.
Comment assurer que vous respectez constamment ces réglementations évolutives ?
ID.prove permet un rapprochement automatique entre la liste de vos relations d’affaires et les interlocuteurs sous sanctions.
La solution se trouve dans un outil de filtrage des sanctions fiable. Découvrez comment notre logiciel peut vous maintenir dans la conformité et vous épargner des sanctions coûteuses.
Avec ID.Prove, vous pouvez vérifier tous vos contacts commerciaux, qu’il s’agisse de fournisseurs, d’employés ou de clients, en les comparant à diverses listes de sanctions:
En France, il existe plusieurs listes de sanctions internationales et nationales que les entreprises et les institutions financières doivent surveiller et respecter dans le cadre de leurs activités.
- Liste des personnes et entités liées au terrorisme (PELT): Établie en France, cette liste contient les noms des individus et des entités liés au terrorisme et soumis à des mesures de gel d’avoirs.
- Liste des personnes recherchées (FPR): Cette liste est gérée par le ministère de l’Intérieur français et répertorie les personnes recherchées pour diverses infractions, y compris des infractions terroristes.
- Listes des personnes interdites de territoire (LST): Ces listes contiennent les noms des individus interdits de séjour en France en raison de leur implication dans des activités illégales ou de sécurité.
L’Union européenne a émis des réglementations pour lutter contre le terrorisme conformément aux résolutions du Conseil de sécurité des Nations Unies.
Ces réglementations s’appliquent dans tous les États membres de l’Union européenne. Désormais, les sanctions ne visent plus seulement des pays entiers, mais aussi des individus, organisations et entreprises, où qu’ils se trouvent.
Les réglementations anti-terroristes de la CE interdisent des contacts commerciaux importants avec les personnes et les organisations figurant sur les listes de sanctions. Toutes les entreprises et associations doivent s’y conformer.
Les États-Unis sont les seuls à considérer leurs listes comme extraterritoriales, obligeant les entreprises de l’Union européenne à les respecter dans certaines conditions. Cela peut entraîner des conflits commerciaux et des restrictions économiques.
Les listes de sanctions américaines, publiées par plusieurs autorités, sont divisées en différentes catégories, visant par exemple le financement du terrorisme ou sanctionnant des professionnels de la santé aux États-Unis.
Outre les listes de l’UE et des États-Unis, de nombreux autres pays publient leurs propres listes, généralement pertinentes si vous exportez de ces pays ou avez une filiale là-bas. Des exigences contractuelles peuvent également vous obliger à utiliser des listes spécifiques.
Parmi les pays à surveiller :
Chine
Japon
Canada
Suisse
Royaume-Uni
Australie
Il existe également une liste des Nations Unies, dont les noms doivent être intégrés dans la législation locale.
Dans certains cas, des vérifications plus approfondies sur les listes de sanctions sont nécessaires. En plus des listes de sanctions mondiales, vous pouvez également utiliser les listes du Bureau du contrôle des avoirs étrangers (OFAC) et d’autres données avec ID.prove :
SCO/SOR – Recherche de propriété sanctionnée – Règle des 50 %
PPE – Personnes politiquement exposées + Membres de la famille
Mauvaise presse – Médias négatifs – présence médiatique défavorable
SOC – Sociétés détenues par l’État
Propriété effective – relations de propriété économique
Le logiciel ID.Prove est 100 % conforme à la protection des données. Il permet d’exclure les recherches sans suspicion, garantissant la protection de la vie privée.
En France, la conformité aux sanctions implique le respect des mesures mises en place pour lutter contre le financement du terrorisme, le blanchiment d’argent et d’autres activités illégales. Voici quelques lois et réglementations importantes liées à la conformité aux sanctions en France :
Loi Sapin II (2016) : La Loi Sapin II renforce les dispositifs de lutte contre la corruption et le blanchiment d’argent en France. Elle oblige les entreprises à mettre en place des mesures de prévention et de détection de la corruption et du blanchiment d’argent, y compris la mise en place de programmes de conformité adaptés.
Règlement européen contre le blanchiment d’argent (AMLD5) : Bien que ce ne soit pas une loi française, le Règlement européen contre le blanchiment d’argent (AMLD5) impose des exigences aux États membres de l’Union européenne, y compris la France, pour renforcer les mesures de prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme.
Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) : L’ACPR est l’organisme de régulation en France chargé de surveiller les institutions financières, y compris en ce qui concerne la conformité aux réglementations et aux sanctions.
Loi contre le terrorisme et le blanchiment d’argent (2006) : Cette loi renforce les mesures pour prévenir et détecter le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme en France.
Loi relative à la lutte contre le crime organisé (2003) : Cette loi établit des mesures de prévention et de répression du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme en France.
- Sanctions internationales et européennes : La France, en tant que membre de l’Union européenne, doit mettre en œuvre les sanctions décidées au niveau international (par exemple, les sanctions de l’ONU) et les sanctions adoptées par l’Union européenne. Ces sanctions visent généralement à restreindre les transactions commerciales avec des entités ou des individus spécifiques ou des pays.
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